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Multas Falta de presentación del documento de políticas de identificación y conocimiento del usuario No presentar a la SHCP, por conducto de la CNBV, los reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes (operaciones relevantes, inusuales, operaciones en efectivo con dólares de los EUA, 24 horas, entre otros dependiendo del tipo […]

Multa Los incumplimientos que puede aplicar la Condusef y la CNBV, derivan de diversos supuestos, que tienen origen en el incumplimiento en reportes regulatorios diversos, y para el caso de Condusef, aplican otros adicionales como es la no atención de reclamaciones o quejas recibidas por medios legislados de forma endeble, o por la no atención […]

Impugnación de multas En CUMPLIMIENTO AUTORIDADES, te apoyamos a impugnar tus multas derivadas de posibles incumplimientos en los reportes regulatorios ante Condusef y la CNBV, al llegar a representar montos que pueden poner en riesgo la solvencia de la Entidad Financiera, como ejemplo destacamos: Una multa equivalente de los dos mil a los cinco mil […]

Contadores públicos con certificación ante el SAT El contador puede optar por la certificación de un Organismo Profesional en la materia, como es el Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP). Esta certificación consiste en que se otorga una constancia donde se indica que el profesional cuenta con los conocimientos y habilidades requeridos y vigentes para […]

FINTECH Este modelo de negocio permite a aquellas Entidades que ofrezcan productos y servicios financieros mediante el uso de la tecnología (ITFs), una nueva alternativa de negocio, como parte de las modalidades de operación encontramos:   Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE), que tienen la posibilidad de: La emisión, administración y redención de saldos […]

CENTROS CAMBIARIOS Uno de los servicios financieros que cubren este tipo de Entidades son la compra venta habitual y profesional de divisas, al ser una actividad auxiliar del crédito, tal y como lo establece el artículo 4, fracción I, de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, quizá las más fáciles de […]

SOFOM, E.N.R. Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas, pueden otorgar créditos y préstamos, además de fideicomisos en garantía, y su creación obedece a la desatención de la banca múltiple en muchas localidades y municipios del país; para poder operar como SOFOM, E.N.R., es necesario cubrir los requisitos siguientes: Autorización de la denominación […]

SOFIPO Son Entidades Financieras que pueden captar y otorgar dinero vía crédito, constituidas como Sociedades Anónimas de Capital Variable, que operan mediante la autorización de la CNBV. A diferencia de los bancos, las SOFIPOS canalizan su operación a las denominadas microfinanzas, y como parte de la autorización pueden: Captar dinero, es decir, reciben depósitos. Reciben […]