SOFOM, E.N.R.
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas, pueden otorgar créditos y préstamos, además de fideicomisos en garantía, y su creación obedece a la desatención de la banca múltiple en muchas localidades y municipios del país; para poder operar como SOFOM, E.N.R., es necesario cubrir los requisitos siguientes:
- Autorización de la denominación social ante la Secretaría de Economía (SE), misma que no deberá contener palabras reservadas.
- En caso de contener la denominación social, o el logotipo de la Entidad algún distintivo o palabra reservada, deberá obtenerse autorización por parte de la Unidad de Banca Valores y Ahorro, dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
- Aprobación de Opinión Favorable de Proyecto de Estatutos Sociales ante Condusef.
- Autorización de Dictamen Técnico en materia de prevención y lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD FT) por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Este trámite genera un costo, por conceptos de derechos y aprovechamientos equivalentes a los $25,000 pesos, a su vez dentro del trámite se somete a revisión y trámite:
- El Manual en materia de prevención y lavado de dinero y financiamiento al terrorismo que debe someterse a la revisión de la CNBV.
- Alta del Oficial de Cumplimiento, hoy los bancos para apertura de cuentas piden que cuente con certificación en materia de PLD FT ante la CNBV
- Llenado de formatos, y formularios.
- Celebrar contrato de prestación de servicios ante una Sociedad de Información Crediticia (SIC).
- Contar con Logo en empresa, que no contenga palabras reservadas.
- Comprobante de domicilio
- Constancia Fiscal
- Copias certificadas de Acta Constitutiva y de poderes
A diferencia de bancos y SOFIPOS, las SOFOM, E.N.R., no pueden captar, es decir, recibir depósitos del público en general, tal y como se legisla en el artículo 103 de la Ley de Instituciones de Crédito; por ello, se han diversificado en su atención y especializado en el otorgamiento de créditos en sus distintas modalidades, por citar los de mayor oferta se encuentran:
- Personales, o con descuento vía nómina
- Automotriz
- Vivienda
- Empresariales
- Refaccionario
- Habilitación y Avío
- Créditos Grupales
- Arrendamiento Financiero
Contacto
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Blvd. Manuel Avila Camacho 32,
Piso 6 Interior A,
Lomas de Chapultepec III,
Miguel Hidalgo, 11000.
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(55) 68203551
(55) 41240553 - 55 54362461
- contacto@cumplimientoautoridades.com.mx
Brochures
Servicio Contable-Fiscal
La actualización es base de un buen control y un adecuado rendimiento de cuentas, en CUMPLIMIENTO AUTORIDADES, estamos conscientes de tal responsabilidad, y para ello, hemos conformado un equipo multidisciplinario con experiencia en áreas contables y tributarias de empresas de consultoría, empresas financieras y entidades de gobierno, como son:
Contamos con certificación ante el SAT, para la dictaminación de estados financieros, y como parte de los servicios le ofrecemos:
- Planeación y estrategia fiscal acorde al sector
- Elaboración de la contabilidad de acuerdo con la normatividad aplicable
- Atención y trámite de devoluciones de impuestos
- Implementación de políticas contables y tributarias
- Determinación de pagos provisionales, y declaraciones informativas
- Determinación de impuesto anual
- Procesos de revisiones fiscales preventivas o due dilligence
- Elaboración de Dictamen Fiscal o DISIF (Declaración Informativa de Situación Fiscal)
Como parte de los servicios ofrecemos la asesoría legal en caso de requerir impugnar multas derivadas de incumplimientos en las obligaciones tributarias, o bien, logramos acercamiento con la autoridad en aras de encontrar la mejor solución para su Entidad Financiera.
Si desea más información, con gusto le atenderemos.
